Torsten Strulik
1. Aufl., 2000, Campus, ISBN 3-593-36630-4

In der Vergangenheit ist die Weltwirtschaft mehrfach durch mangelhafte Risikosteuerung auf den Kapitalmärkten an den Rand des Zusammenbruchs geraten. Seit Anfang der 70er Jahre die deutsche Herstatt-Bank überraschend Konkurs anmelden mußte und eine Kettenreaktion durch ausbleibende Zahlungen ausgelöst hatte, diskutiert man auf internationaler Ebene über Möglichkeiten der Etablierung einheitlicher Bankenstandards. Strulik belegt exemplarisch und theoretisch, daß der bisherige Prozeß der Beseitigung von Risiken im Rahmen starrer institutioneller Regelungen nur bedingt zu einer höheren Sicherheit und damit zur Senkung von Transaktionskosten geführt hat. Vielmehr haben die Versuche zur Eindämmung von Risiken sogar zur Produktion neuer Risiken im Finanzsystem geführt. Akteure wie Regulierungsinstanzen sind in selbstreferenziellen Systemen gefangen, die oftmals den Blick für Veränderungen in der Außenwelt versperren.
Bankenregulierung ist heutzutage keine rein nationalstaatliche Aufgabe mehr. Mit der zunehmenden Verflechtung der Finanzmärkte sind sowohl Vertreter der Nationalstaaten als auch Akteure auf den Finanzmärkten gefordert, in Policy-Netzwerken einen sicheren und funktionsfähigen Rahmen zur Abwicklung transnationaler Finanzströme zu entwickeln. Das Buch gibt einen Überblick über internationale Betrebungen zur Regulierung von Banken und Nicht-Banken, die mit Initiativen der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich seit dem Basler Accord von 1988 in Verbindung stehen. Strulik zeigt aus systemtheoretischer Sicht Probleme auf, die sich aus dem Spannungsverhältnis von Wissen und Nichtwissen ergeben. Er favorisiert sogenannte "hybride" Regulierungsformen, in denen nationalstaatliche, internationale und private Akteure gemeinsame Lösungen für die Risikosteuerung entwickeln.
Das Buch ist im Rahmen eines Forschungsschwerpunktes zu wissensbasierten Organisationssystemen an der Universität Bielefeld entstanden und verrät schon durch die verwendete Terminologie die Nähe zum Luhmannschen Weltbild. Wer sich bisher nicht mit systemtheoretischen Fragestellungen auseinandergesetzt hat, findet im ersten Kapitel eine hervorragende und leicht verständliche Zusammenfassung dieser theoretischen Denkschule. Auch als "Geschichtsbuch" zur Entwicklung der Bankenregulierung seit Anfang der 70er Jahre ist das Buch sehr zu empfehlen. Insgesamt stellt Strulik eine intelligente Verknüpfung soziologischer und finanzwissenschaftlicher Aspekte her, die sicherlich auch in anderen Problemfeldern weltwirtschaftlicher Integration Anwendung finden könnte. Einen Ausblick hierfür bietet das letzte Kapitel, in dem über die Möglichkeiten der Risikominimierung durch die Kooperation mit Rating-Agenturen nachgedacht wird.
S.Hessler, Gesellschaftswissenschaften, Goethe-Uni Frankfurt
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